应该不是从打交割单那天算吧?卖的时候办手续也要好几个工作日,到底按哪一天算呢?
那截止日期呢
1. 首先你说“计算
基金收益的日期是从买基金当日的净值算起,到卖基金当日的净值截止”是对的。
2. 申购净值就是申购的那天算，虽然要两天以后才看到份额。也就是T+2才能看到份额。注意，下单要在15：00之前，否则算下一个交易日的净值。
3. 赎回也是赎回那天的净值算，虽然要T+5或7才能到帐。同样也要注意，下单要在15：00之前，否则算下一个交易日的净值。
4. 基金的申购、赎回包括销售柜台的书面申请方式和电话、网站等其他申请方式。
投资者通过书面方式申购或赎回基金必须到基金销售网点填写申购、赎回申请书，交付申购款项，同时提供有关证明文件。通过电话或网站等其他交易方式提出申请的，需要在具备电话或网站交易相应条件的销售机构处进搭庆行，投资者须按照电话语音或网络界面的提示输入自己的基金账户卡号、资金账户卡号以及密码。
当日(T日)在规定时间之前提交的申请，投资者通常可在T＋2日到办理申购的网点查询并打印确认单。通过电话或网站等其他交易方式申购的投资者也可以通过相应的方式进行查询和打印确认单。
当日纤森(T日)在规定时间之前提交的申请，投资者通常可在T＋2日到办理赎回的网点查询并打印赎回确认单。通过电话或网站等其他交易方式申请赎回的投资者也可以通过相应的方式进行查询和打印确认单。销售机构通常在T＋7日前将投资者赎回的资金划入投资者的资金账户。
金额申购、份额赎回原则
即申购时以金额申请，赎回时以份额申请。在限知竖握制申购的情况下，申购费用按单笔申购申请金额对应的费率乘以单笔确认的申购金额计算；当日的申购和赎回申请可以在当日15:00以前撤销。
之所以实行金额申购和份额赎回原则，是因为投资者在当日进行申购、赎回基金单位时，所参考的基金单位资产净值是上一个基金开放日的数据，而基金单位资产净值在开放日当日所发生的变化，需要在当天交易所收市后才能计算出来，因此投资者在申购、赎回时无法知道会以什么价格成交。也就是说，投资者申购时无法知道其申购的金额能够折合成多少基金份额，同样投资者赎回时无法知道其持有的基金份额能够折算为多少金额，因此开放式基金要实行金额申购和份额赎回的原则。
是这样的，比如你今天12月6号申购了一个1块钱的基金哦，今天的净值是1块钱的，份额肯定要过2天甚至更久能到你的账户，这个不去管他，你的成本就是1元了，跟几号到帐无关。
然后呢这个基金涨啊涨啊，到了明年5月10号羡正，已经到了2块钱，那么10号这天呢你提出赎回的申请了。 资金呢肯定要2－－－5天会到帐的。这个也不用管。只要记住你是2块钱的时候提出的申请。
那么收益呢就是2－1＝1元－－－这个是每份的利润，乘以份额呢就是总收益了。
以上呢我都没有计算你的手续费，为了让你看的比较清楚。
所以呢，你记住，买也好雀派或，卖也好，只要在交易日当天下午3点申请了，就OK，不用管他是几号到帐的，
银行和基金公司呢都需要时间来处理，所以有几个工作日的处理时间。不影响你的利润的。哪怕顷伍你卖掉后第二天开始跌了，也是不损失你的。因为你在没跌之前呢，已经要求卖掉了，而且受理了。
这样清楚了吧。
基金的申购赎回是采用“未知价法”。也就悄腔是说工作日的当橡衫天15点前申购或赎回成功的，按当天的价，否则按笠天工作日的价。交启如衫割单是一张明白纸。
按照申购当天开始