开放式基金赎回的基金净值是根据交易T日来确定的。
具体来说，是判断该笔赎回所属于是哪一个交易日，成交净值就是该交易日的净值。
如图：
并非赎回那天就是赎回T日，需要具体看赎回日期和赎回时间。
总体原则：
工作日15点之前的赎回，净值按照当天处理；
工作日15点之后的赎回，净值按照下一个工作日处理；
休息日的赎回，净值按照下一个工作日处理。
需要注意，工作日的净值都是在当天晚上公布。白天看到的净值是前一个工作日的，所以在观察净值时要结合净值日期看。如果遇到其他法定运兆节假日，比如五一、十一、春节等也是闷滚与周蚂悄余六日一样按照以上原则处理。
确定了赎回净值后，
赎回金额=赎回净值*赎回份额*（1-赎回费率）
赎回费率可查看基金的赎回费率表。
如果是招行卡，每支基金购买起点和上限都不相同，行雀您可登录网上银行大众版/专业版，在"投资管理"-"基金(银基通)"-"基金查询"-"基金产品"(7.0版专业版，请点击“投资理财”-“基金”-“基金查询”-“基金产品”)中找到对应的基金名称，然后在"产品信息"中查看下限、起点、购入单位等信息，也可点击"第三方基金详情"中查看"基金公告"毕带伍，看是否临时调整了购买上限。
温馨提示：①基金申购/赎回遵循金额申购，份额赎回的原则；②购买上下限等信手或息如有变动，以基金公司最新公告为准。
在交易日下午三点前赎回，按当天收盘净值计算，是在三点之后，是按下一个交易日收盘的净值计算
按照你的赎回被基金公司确认的日期的净值，比如你是周一赎回的，就按照周一晚上公布的净值。
