你好！
基金净值增长的计算方法不是你那样按期初和期末的净值计算的。
为什么呢？
因为我们看到的单位净值中不包括分红的部分，比如一个基金今天的净值是1元，如果他上个月每份分红0.5元，那现在把1元作为涨跌的基数是不准确的。所以要将净值做复权计算。
基金复权净值是对基金的单位净值进行了复权计算，对基金的分红或拆分因素进行了综合考虑，计算出基金没有进行任何分红或拆分缓圆则情况下的历史净值，从而对基金净值进行了复权还原
一个基金如果中间没有分红，那么他的计算就能像楼主你那样去计算。
如果没有分红则其计算公式可简化为：
单位净值增长率=期末单位净值－期初单位净值÷期初单位净值
如果中间有分红那么它的计算公式为：本期单位基金资产净值增长率=本期第一次分红前单位基金资产净值÷期初单位基金资产净值×本期第二次分红前单位基金资产净值÷本期第一次分红后单位基金资产净值××期末单位基金资产净值÷本期最后一次分红后单位基金资扰棚产净值。
这里说的期间就是你计算的期间，比如今年以来就是按2013年一月一日至今计算。
例如某基金在2007年1月1号的单位净值为1．5元,9月30号的单位净值仍为1．5元，但是中间有两次分红分红时间分别为3月3日和5月30日，分红比例分别为每10份派5元和元3，分红前的单位净值分别为2元和2．5元那么该基金这九个月的净值增长率为？
那么2007年1月至9月的净值增长率计算为：
=（2÷1.5）×［2．5÷（2－0．5）]×[1．5÷（2．5－0．3）]－1
=0.52
所以该基金这个月的基金净值增长率为52％ .
你说的这个计算方法应该为：
（1.1720÷1.1440）×[1.1650÷（1.1720-0.03）]-1≈0.043
1.1720为易方达增强债券A1月17日分红前净值，1.1440为1月17日分红后的净值。1.1650为最新腔首净值。
希望能帮到你！
你这几个数都错了
今年的增长是从1月2日净值算起，
而且因为这只基金分了一次红，10份派0.3元，也就是说，散祥消5月9日累积冲知净值应该是1月2日1.165+0.03
收益率中你的分母也用错了，分母应该是1月宴铅2日净值
你再算算，肯定就是4.42%了